七、行業(yè)發(fā)展
　　行業(yè)本身發(fā)展良好，鋼貿(mào)商又解決了資金問(wèn)題。有錢賺了那肯定是行業(yè)的大發(fā)展了。鋼貿(mào)商想擴(kuò)大自己的規(guī)模，鋼廠想提高自己的產(chǎn)能，沒(méi)鋼廠的地方政府想引起鋼廠……這又讓我想起了前面提到開(kāi)加油站的故事。
　　
      同時(shí)這個(gè)行業(yè)被另一個(gè)重大的問(wèn)題所困擾，那就是原材，煉鋼最大的原材料就是鐵礦石，由于國(guó)家戰(zhàn)略上的規(guī)劃，以及國(guó)內(nèi)自身源材料的質(zhì)量不夠好等諸多因素。當(dāng)前我國(guó)鐵礦石很大程度上依賴進(jìn)口，看以下數(shù)據(jù)：
　　
      中國(guó)是世界最大的鐵礦石消費(fèi)國(guó)。2012年中國(guó)鐵礦石消費(fèi)量10.5億噸，占世界消費(fèi)總量的59.4%。中國(guó)同時(shí)也是世界最大的鐵礦石進(jìn)口國(guó)。 2012年我國(guó)進(jìn)口鐵礦石7.4億噸，進(jìn)口金額達(dá)956億美元，進(jìn)口量約占世界貿(mào)易量的65.5%，對(duì)外依存度近63%。
　　
      一面是巨大的進(jìn)口量，另一面卻是恥辱的沒(méi)有定價(jià)權(quán)！08年年以前，鐵礦石都是通過(guò)談判來(lái)確定價(jià)格的，國(guó)內(nèi)由幾大帶頭鋼廠成立聯(lián)盟參與談判，基本上一定就是一年。 但是09年后，就不一年一定了，而是依現(xiàn)貨指數(shù)來(lái)定價(jià)，價(jià)格隨行就市，波動(dòng)頻繁劇烈。
　　
      再看抄來(lái)的數(shù)據(jù)：2010年至今，鐵礦石價(jià)格在600元/噸-1400元/噸波動(dòng)，最大波幅超過(guò)700元/噸，年內(nèi)最大漲幅超過(guò)70%，最大跌幅近40%。
　　
      自2003年至今，鐵礦石價(jià)格從每噸30美元漲至目前的每噸130美元，最高一度達(dá)到近每噸200美元，漲幅超過(guò)5倍。
　　
      近十年來(lái)我們?cè)谂c對(duì)外談判中一直在敗退。一直在參與談判的中鋼協(xié)處于風(fēng)口浪尖，而且09年又暴出力拓間諜門事件（詳情請(qǐng)自行百度），更是讓人大跌眼鏡。
　　
      盡管原材料的價(jià)格波動(dòng)頻繁、巨大。但是在中國(guó)高速發(fā)展的大背景下，市場(chǎng)有一定剛性需求的情況下，這個(gè)行業(yè)還是可以做的。畢竟高成本，就是售價(jià)就是了。
　　
      但是誰(shuí)都明白，危機(jī)要來(lái)臨了。電抗器作用；

      我提的想法僅是我個(gè)人意愿，當(dāng)然不可能全按我說(shuō)的去做，但這些起碼應(yīng)該是大家認(rèn)可的共識(shí)。就好比我們教育每個(gè)孩子要有正確的價(jià)值觀，要為誠(chéng)實(shí)守信等等，你總不能說(shuō)要求每個(gè)孩子都如此是不可能實(shí)現(xiàn)的，所以教都不都了，這完全是兩碼事。

　　鋼貿(mào)商們已經(jīng)在為自己的行為負(fù)責(zé)任了，而且責(zé)任還不輕；
　　銀行所要道歉的，何止是鋼貿(mào)這一個(gè)行業(yè)。當(dāng)然我承認(rèn)他們不可能出一份申明說(shuō)對(duì)某某行業(yè)現(xiàn)狀負(fù)責(zé)，但起碼他們這種只干錦上添花，從不雪中送碳的行為是為大眾所不恥，甚至指責(zé)。這期間若有相關(guān)人員收受好處（其實(shí)閉著眼睛都知道有沒(méi)有），怎么就不該付法律責(zé)任？

      鋼廠現(xiàn)在自身處于困境之中，多年來(lái)行業(yè)一直在喊產(chǎn)能過(guò)剩，實(shí)際上鋼廠比誰(shuí)都更清楚。但大家就是死撐著等別人減產(chǎn)、破產(chǎn)，然后自己存活。這種掩耳盜鈴的作法連自己都欺騙不了。比較欣喜的是前幾天發(fā)表了關(guān)于產(chǎn)能過(guò)剩的談話，里面就重點(diǎn)講到了鋼鐵，希望這次真能起點(diǎn)作用。
　　
    我說(shuō)該倒倒，該停停就是指針對(duì)落后的鋼廠。關(guān)于地方政府，是說(shuō)正是很大部分原因就是上面兄第所說(shuō)，為了GDP，為了稅收，為了所謂的就業(yè)穩(wěn)定等原因，一直背后頂著不讓鋼廠倒閉（而不是說(shuō)把政府倒了，這話我敢說(shuō)？）。我只是寄愿于這些地方政府的官員若真的為了行業(yè)，為了長(zhǎng)遠(yuǎn)的GDP，甚至說(shuō)大點(diǎn)，為了中國(guó)的經(jīng)濟(jì)，我要勇于斷腕，不要讓鋼廠死撐了。
　　
    那些為國(guó)企造成巨大損失的相關(guān)責(zé)任人，沒(méi)被處理？呵呵，呵呵呵~~~~

　　八、鋼貿(mào)商的轉(zhuǎn)變
　　做生意總有起伏，沒(méi)有哪個(gè)行業(yè)永遠(yuǎn)都是高利潤(rùn)，當(dāng)鋼材價(jià)格低迷，鋼貿(mào)商的利潤(rùn)沒(méi)有以前那么大，甚至有人開(kāi)始不賺錢或是賠本的時(shí)候，他們也在思考是不是可以有別的更好的產(chǎn)業(yè)。
　　
　　由于鋼貿(mào)商都手握巨額資金，逐步的演變之后，鋼貿(mào)商把鋼材作為依托，做起了資本運(yùn)作。將資金投入到房地產(chǎn)、高利貸等其它行業(yè)。如果僅是自有資金，商業(yè)轉(zhuǎn)變那無(wú)可厚非，但如果是銀行的短期貸款被長(zhǎng)投到房地產(chǎn)等行業(yè),那從轉(zhuǎn)變的那一刻起，就已經(jīng)注定了后來(lái)的悲劇。
　　
　　從另一個(gè)角度上來(lái)說(shuō)，當(dāng)程序和規(guī)則有漏洞，其中又有利可圖之時(shí)，轉(zhuǎn)變也是遲早的事情。

　　九、漏洞和危機(jī)
　　國(guó)家有自己的總體規(guī)劃和考慮，但從我個(gè)人角度是認(rèn)為08底年4萬(wàn)億的出臺(tái)是弊大于利的。好比一個(gè)運(yùn)動(dòng)員受傷了，本應(yīng)停賽休養(yǎng)，但卻給他打了興奮劑，讓他繼續(xù)比賽，造成的結(jié)果只可能是當(dāng)時(shí)引發(fā)不知情的觀眾狂呼，可是時(shí)間過(guò)后，留給運(yùn)動(dòng)員的只可能是更加沉重的傷痛。——個(gè)人意見(jiàn)。
　　
　　之前鋼材就有大的下跌，但當(dāng)時(shí)的情況遠(yuǎn)沒(méi)有現(xiàn)在這么嚴(yán)重。當(dāng)救市的興奮劑打到市場(chǎng)的時(shí)候，整個(gè)行業(yè)各條線上都膨脹了。鋼廠再擴(kuò)產(chǎn)，鋼貿(mào)商在融更多的資金，銀行拿著錢攆著商貿(mào)商，更多的大國(guó)企也參與了進(jìn)來(lái)，下游需求市場(chǎng)也火了，房子接著蓋，高鐵一個(gè)個(gè)上電抗器作用……
　　
　　我們?cè)倩剡^(guò)頭來(lái)看看之前所說(shuō)鋼廠、鋼貿(mào)商、銀行（影子銀行）之間的合作方式，看看到底漏洞都在哪？——我相信有很多現(xiàn)在身陷泥潭的銀行到現(xiàn)在還沒(méi)有完全細(xì)致的弄明白到底怎么變忽悠了。

　　開(kāi)始講了他們?nèi)�方合作方式是�?BR>　　1、鋼貿(mào)商支付保證金給銀行（或影子銀行）——銀行出全款直接付給鋼廠——鋼廠發(fā)貨給銀行——入庫(kù)（銀行的名義）——鋼貿(mào)商銷售對(duì)應(yīng)貨物之前支付貨款給銀行——銀行讓倉(cāng)庫(kù)放貨。
　　商業(yè)銀行一般出的款都是承兌匯票，而影子銀行會(huì)根據(jù)鋼貿(mào)商的需求付承兌或現(xiàn)金，要知道承兌和現(xiàn)金的收費(fèi)肯定是不一樣的。但與此同時(shí)鋼廠也會(huì)因?yàn)槭湛钍浅袃痘蚴乾F(xiàn)金的不同，定價(jià)也有區(qū)別。
　　
      2、由于業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，鋼貿(mào)商不滿足資金直接付給鋼廠，希望自己能有權(quán)力支配這些資金，于是自然想起了現(xiàn)貨質(zhì)押，這里面操作需要鋼貿(mào)商起碼有兩家公司參與，假設(shè)鋼貿(mào)商有兩家公司A和B：
　　
      A公司名下有現(xiàn)貨存在倉(cāng)庫(kù)里，于是B公司申請(qǐng)向影子銀行（一般商業(yè)銀行不做這種業(yè)務(wù)）支付保證金，影子銀行便支付全額給A公司，相當(dāng)于影子銀行全額從A公司買下了這批鋼材。等合同到期之后，鋼貿(mào)商再用B公司將貨物贖回。貨還是那批貨，A公司賣給了影子銀行、影子銀行再幾個(gè)月之后賣給B公司，這樣一圈就轉(zhuǎn)完了，資金在A公司呆了幾個(gè)月。這里面的A公司就相當(dāng)于是鋼廠的作用。只是貨物已經(jīng)在倉(cāng)庫(kù)里了。

　　不管是1還是2，要確保這種商業(yè)合作模式?jīng)]有漏洞，起碼要涉及以下主體都是按規(guī)辦事：鋼貿(mào)商（這當(dāng)然是個(gè)偽命題，他們要是按規(guī)矩辦，就不會(huì)有下文了）、鋼廠（鋼貿(mào)商自己的A公司）、集港的碼頭、承運(yùn)的物流單位（路遠(yuǎn)的不止一個(gè)承運(yùn)單位）、貨物入庫(kù)后長(zhǎng)時(shí)間存放的倉(cāng)庫(kù)、銀行（影子銀行）自身。
　　鋼廠：一般情況下鋼廠的信譽(yù)確實(shí)是有保證的，而且很多銀行也都執(zhí)行了太小或是產(chǎn)量太低的鋼廠，壓根就不合作，不出款，表面上是回避了風(fēng)險(xiǎn)。但實(shí)際上即使大鋼廠，只要發(fā)貨的時(shí)候按照鋼貿(mào)商的要求，在“貨主”一欄里填上的名字是：“某某鋼貿(mào)商（某某銀行）”，這種寫(xiě)法很正常，大家約定這種表達(dá)的意思是說(shuō)由某銀行代某個(gè)鋼貿(mào)商訂的貨，但這里面漏洞不就出來(lái)了嗎？而且由于銀行自身不懂鋼材和怕麻煩，根本就不和鋼廠聯(lián)系，只是一味信任鋼廠的按時(shí)發(fā)貨，有時(shí)候要只要求比如45天（發(fā)貨30天，運(yùn)輸給15天）后能在倉(cāng)庫(kù)見(jiàn)到貨就可以了，其余的發(fā)貨運(yùn)輸根本不管。
　　
      至于貨主的名稱，如果銀行有異議，鋼貿(mào)商也可以說(shuō)：路上運(yùn)輸各單位都要花錢，如果單位抬頭不寫(xiě)上我的，我根本沒(méi)有權(quán)限運(yùn)輸，我沒(méi)辦法給承運(yùn)單位付錢，那我怎么拉回來(lái)？這種要求合情合理啊，誰(shuí)讓你銀行想圖省事，不用自己的人來(lái)處理呢電抗器作用？
　　
      碼頭及承運(yùn)單位：一般鋼貿(mào)商都通過(guò)很多年的交道，和碼頭及物流公司都很熟悉，貨到碼頭或是運(yùn)輸時(shí)候，需要一個(gè)裝船清單，溝通一下，把貨主名字換下還不容易么？把前面的例子中的括號(hào)抹去豈不是輕而易舉？甚至有時(shí)候船期等不到貨一直放在碼頭，哪天鋼貿(mào)商要求承運(yùn)單位出個(gè)證明說(shuō)你證明下我名下有多少多少噸貨放你那，你出不出？不出我?guī)兹f(wàn)噸的貨不找你拉了，出了有風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)？沒(méi)風(fēng)險(xiǎn)啊，這幾萬(wàn)噸貨確實(shí)是從鋼廠拉進(jìn)來(lái)，貨主里就寫(xiě)了這家鋼貿(mào)商，而且他也是一直和我在聯(lián)系的，至于中間還有更深的東西，我怎么會(huì)知道？
　　
      倉(cāng)庫(kù)：能在鋼廠和承運(yùn)單位上做文章并獲利的，那都是高手了，這種都是短平快。而真正大量的問(wèn)題是出在倉(cāng)庫(kù)這里。由于鋼材的價(jià)值高，一般存?zhèn)�十來(lái)萬(wàn)噸的貨，即使按每噸4000元計(jì)算，那貨物也有4個(gè)億了。所以最起碼的是你倉(cāng)庫(kù)不能把貨弄丟了，或是自己把貨拉去賣了。由于能做這種倉(cāng)庫(kù)的一般都是大國(guó)企（也有私人，先不談），所以大家都認(rèn)為這是可靠有保障的。而貨物入庫(kù)之后唯一能證明，注意是唯一能證明貨主的是誰(shuí)的，就倉(cāng)庫(kù)出具的倉(cāng)單了。這就好比房子里住的是誰(shuí)不重要，重要的是誰(shuí)擁有房產(chǎn)證！而倉(cāng)庫(kù)就成了能制作房產(chǎn)證的唯一單位。
　　
      倉(cāng)單都有什么內(nèi)容？時(shí)間、貨物的品種，數(shù)量、存放的庫(kù)位和最重要的貨主名稱和蓋章。
　　
      倉(cāng)單誰(shuí)出？倉(cāng)庫(kù)嗎？不準(zhǔn)確，而是在倉(cāng)庫(kù)的工作人員。這里面電抗器作用漏洞就大了去了。
　　
      銀行（影子銀行）自身：銀行自己怎么會(huì)出問(wèn)題呢？他們雖然是小白，但這幾年也不是沒(méi)發(fā)生過(guò)問(wèn)題，行業(yè)不同不懂是正常的，但做人做事的道理是一樣的，多年業(yè)務(wù)做下來(lái)，即使是豬也能多少明白一點(diǎn)其中道理吧。但是有時(shí)候?yàn)榱藰I(yè)務(wù)量，為了發(fā)展，甚至為了個(gè)人私利，都選擇掙只眼閉中眼，或是心存僥幸，得過(guò)且過(guò)了。事情發(fā)展到后來(lái)銀行要求加強(qiáng)監(jiān)管，鋼貿(mào)商直接理直氣壯的吼：你這是要搞死我嗎，你還懂不懂怎么玩？

      十、鋼貿(mào)商的資本運(yùn)作
　　前面提到了，很多鋼貿(mào)商把大量的資金投到別的行業(yè)。至于去哪了暫先不說(shuō)了。我們就重點(diǎn)看看鋼貿(mào)商是如何把錢弄到的。以下的例子可能太過(guò)理想化，但我盡量用最少的例子把常見(jiàn)的手法都包含上，有些細(xì)節(jié)沒(méi)有交待，歡迎討論：
　　
      該鋼貿(mào)商擁有A、B公司。經(jīng)過(guò)多年重點(diǎn)經(jīng)營(yíng)，這兩公司都是信譽(yù)良好，經(jīng)營(yíng)良好，起碼反應(yīng)在財(cái)務(wù)報(bào)表上非常好看。該鋼貿(mào)商有關(guān)系良好的倉(cāng)庫(kù)C。
　　
      A公司與鋼廠、銀行簽有三方購(gòu)貨協(xié)議。1月初需要從鋼廠進(jìn)貨4千噸，單價(jià)5000元/噸（設(shè)月初估價(jià)與月末最終結(jié)算都是5千不變），總金額為2千萬(wàn)元。鋼廠在北方，發(fā)完貨之后需要船運(yùn)至南方C倉(cāng)庫(kù)。
　　
      鋼貿(mào)商決定這筆錢申請(qǐng)從銀行支付，于是先支付20%保證金即400萬(wàn)到銀行，銀行出2千萬(wàn)承兌（6個(gè)月）到鋼廠，鋼廠在收款之后陸續(xù)發(fā)貨至碼頭，這條線先放著。
　　
      1月5號(hào)，鋼貿(mào)商找到某國(guó)企，要求做一筆現(xiàn)貨4千噸的質(zhì)押，但這批貨的當(dāng)前狀態(tài)還是期貨，鋼廠正在發(fā)往碼頭，并且保證這批貨最晚在2月15號(hào)之前抵達(dá)C倉(cāng)庫(kù)。同時(shí)還提供了鋼貿(mào)公司與鋼廠的合同，來(lái)證明該業(yè)務(wù)的確實(shí)存在。于是該國(guó)企同意出資（別問(wèn)我為什么會(huì)同意）。于是預(yù)收20%保證金，每月1.2%的費(fèi)用，現(xiàn)金支付，最長(zhǎng)周期三個(gè)月，貨物單價(jià)訂為4800元/噸（理論角度上這個(gè)價(jià)格訂多少都不重要，只是為了風(fēng)險(xiǎn)控制，一般會(huì)訂的比原價(jià)稍微要低點(diǎn)），總金額1920萬(wàn)。
　　
      鋼貿(mào)商以B公司名義支付384萬(wàn)現(xiàn)金給國(guó)企業(yè)，該國(guó)企收到保證金后支付1920萬(wàn)至A公司。
　　
      1月底鋼廠發(fā)貨完畢，鋼貿(mào)商安排船期往南方倉(cāng)庫(kù)C運(yùn)。船期訂在2月4號(hào)，貨物裝船之后，物流公司會(huì)出具裝船清單和倉(cāng)位圖。如果銀行或是國(guó)企需要知道的話，鋼貿(mào)商會(huì)將裝船清單分別提供給銀行和國(guó)企。當(dāng)然在貨主一欄里肯定是有區(qū)別的，提供給銀行的肯定是要明確貨主有銀行的名字，提供給國(guó)企的只要不出現(xiàn)銀行的名字就可以了。這還是謹(jǐn)慎的做法，前面說(shuō)了銀行（影子銀行）為了圖省事，或是不懂，壓根就不知道或是不關(guān)注什么裝船清單。
　　
      2月5號(hào)，鋼貿(mào)商拿著裝船清單就可以開(kāi)始賣貨了，于是找到多年合用的老客戶，將這批貨賣給客戶，單價(jià)5100元，總金額2040萬(wàn)元。約定最晚2月10號(hào)上海某碼頭交貨。
　　
      至此，該鋼貿(mào)商共支出784萬(wàn)。自己賬上收到現(xiàn)金3960萬(wàn)，并且其中1920萬(wàn)已經(jīng)在一個(gè)月之前就到賬了。我之前已經(jīng)說(shuō)過(guò)，對(duì)于這些量大的資金來(lái)說(shuō)，時(shí)間絕對(duì)是一個(gè)不可忽視的重要概念。

      錢是弄到了，后面是該如何交差的問(wèn)題了。分輕重緩急，2月10號(hào)般到碼頭，鋼貿(mào)商通知客戶來(lái)提貨（還是要正常玩，畢竟誰(shuí)也不會(huì)抱著玩一把就死的心態(tài)），于是貨便沒(méi)有了。
　　
      2月15號(hào)銀行和國(guó)企分別催促鋼貿(mào)商要驗(yàn)貨（或是提供入庫(kù)清單），鋼貿(mào)商會(huì)告訴銀行，貨在北方碼頭集港，一是船期不夠好，而是船不好配，干脆等著下個(gè)月的4千噸一起集完港可以不用跟別人拼船了。當(dāng)然這個(gè)前提是你之前就想好，中途沒(méi)有告訴銀行已經(jīng)在運(yùn)輸。一般銀行也認(rèn)可這種說(shuō)法，畢竟也是合理啊，況且我的承兌是6個(gè)月到期的，即使我不管貨，你6個(gè)月到期之后把錢還給我就成了。當(dāng)然我也碰到有時(shí)候銀行可能上級(jí)部門開(kāi)了個(gè)風(fēng)險(xiǎn)提醒會(huì)需要去驗(yàn)貨，那也可以，我們一起去北方碼頭吧，到了現(xiàn)場(chǎng)碼頭的人配合一下，說(shuō)這堆是我的，那堆是我的，那堆也是我的貨。有過(guò)現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)的人都知道，除非是下大決心抄標(biāo)牌，一圈一圈的看，盤了兩三天，有時(shí)候還得靠吊機(jī)，不然你壓根看不出來(lái)。那銀行人的人來(lái)也來(lái)了，飯也吃了，現(xiàn)場(chǎng)的照片也拍了，差不多了電抗器作用，回去交差吧。
　　
      與此同時(shí)出資的國(guó)企也要貨啊，有兩種解決辦法：一、告訴國(guó)企貨剛到碼頭，我就不入庫(kù)了，現(xiàn)在就把錢還給你，反正是按天收費(fèi)，大家都不虧。國(guó)企也愿意，為啥，對(duì)他們來(lái)說(shuō)，周轉(zhuǎn)越快當(dāng)然越好啊，而且資金回來(lái)了，這筆業(yè)務(wù)結(jié)束了。
　　
      或者第二種解決辦法：手頭上的錢都花了，現(xiàn)在不想還。那就去倉(cāng)庫(kù)開(kāi)張倉(cāng)單嘍，告訴國(guó)企，貨入庫(kù)了，要不你來(lái)點(diǎn)貨吧。注意從某種程度上來(lái)說(shuō)，倉(cāng)庫(kù)是最清楚貨主是誰(shuí)的單位，如果之前所做的都是打擦邊球，口頭隱瞞的話。這里倉(cāng)庫(kù)出具虛假倉(cāng)單的一刻，就是明顯的欺騙和犯罪了。
　　
      我之前說(shuō)過(guò)，能在鋼廠、物流途中就能玩文章的打的是短平快，是高高手。但大部的情況還是貨物入庫(kù)之后，鋼貿(mào)商出具虛假倉(cāng)單將貨物同時(shí)抵押給多家國(guó)有企業(yè)而套取資金。
　　
      銀行和國(guó)企的區(qū)別在于，銀行一般出具的是承兌，他們堅(jiān)定的底線是，你只要承兌到期了把錢還給我就行，中間得過(guò)且過(guò)，這期間一筆基本上是6個(gè)月；
　　
      國(guó)企在監(jiān)管上要比銀行嚴(yán)，后來(lái)發(fā)展到自己指定倉(cāng)庫(kù)或是派監(jiān)管員現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，但如果鋼貿(mào)商和倉(cāng)庫(kù)關(guān)系做通了，這根本就不是事。
　　
      上面舉的例子是最高峰是“一女三嫁”，其實(shí)“一女”都算不上，因?yàn)樽铋_(kāi)始只付了少量保證金而訂的貨。而由于時(shí)間差，鋼貿(mào)商就可以循環(huán)利用這種杠桿模式來(lái)進(jìn)行操作了。事情發(fā)展到后來(lái)，所謂“一女五嫁”，“十嫁”都不是事。